第三百零五章 接著奏樂，接著舞！

    “怎麼？我們的住宅貸款還不夠嗎？”

    聽到古德曼提起住宅貸款問題，卡特顯得有點疑惑。

    道格拉斯在建住宅區，平均單套住宅售價4.5萬美刀。是略微超過新市民們購買力上限的！

    前文提到過，家底好點的，或許只用貸款幾千美元就夠了，而家庭不是那麼富裕的，要買這個房，少說得貸一萬多。

    即便是按一個比較平均、籠統的估算，即每套住宅的貸款金額為7000美元。那麼三千多套住宅，需要的貸款總量就是2100萬之巨。

    這絕對是一個及其誇張的貸款需求！以至於都多到了即便是把卡特眼下所有銀行的資金全部加在一塊，都不足以一次性全額給付的程度。

    原本的計劃邏輯是:分批週轉！即一期工程建好，則發放一批貸款。然後dog建工收到的利潤，也就是屬於卡特個人資產的這部分...沒錯，dog建工也是llc，它的盈利卡特是可以直接支配的。

    這部分屬於個人資產的利潤，先不著急投入到高速公路信託。或者說，不完全投入公路信託，公路項目的初期，先用養老保險基金提供的投資額，還有貸款來支付。這三千萬美元的預期利潤，先循環發一遍貸款後，等到公路信託的錢花得差不多了，再轉入信託賬戶。

    說白了，就是玩一個時間差！

    只要手裡有一筆，能夠發出第一次貸款的錢，那麼這個循環就能形成！在保證貸款總量低於利潤總額的情況下，即便是這個操作過程中，存在稅務消耗，但900萬左右的預估差額，應付這麼點損耗，綽綽有餘！

    雖然對銀行內本身的儲戶存款消耗不大，但一方面，卡特旗下目前幾家銀行的存款利率都偏低。一直到現在，存款利率也才剛剛達到12%，遠低於平均水平，所以銀行內的存款負債並不多。對消耗掉這一部分存款的急迫感自然不強。

    另一方面，ht專項貸款，再加這一筆住宅貸款，僅僅是這兩個貸款項目，總額就高達3100萬以上，按12%的年利率來算，頭年光利息收入就有372萬，再加上部分本金，破400萬，根本就不叫事。

    400萬美金的現金入賬，償付存款性負債的利息，完全足夠！