第七十七章 市場經理的花式死法（中）

    他也不清楚到底是什麼地方出了問題，於是他就只能繼續看監管機構歷史的和瑞明投資相關的案例詳情。

    第四個受處罰的市場經理是因為沒有給投資者做雙錄而被處罰。雙錄是指錄音錄像，一般來說在給投資者介紹產品以及提示風險的時候是需要全程錄音錄像的，這是為了留痕、為了留有一份證據，一旦事後出了問題也可以作為證據提交給監管機構。

    這個雙錄是有兩層意義的，一是保護投資者，一旦基金銷售人員做了什麼違反法律法規的事情，防止投資者日後沒有證據，這個雙錄的視頻和錄音就可以作為證據進行保留。

    第二層意義是保護基金銷售人員，因為防止有些風險明明提示過了，客戶也都表示認可了，但是事後客戶忘了，或者是一旦基金虧損，客戶不承認基金銷售人員提示過風險，不承認自己認可，反咬一口。

    這樣的話如果沒有雙錄的視頻以及錄音作為證據，那麼基金銷售人員就算全身都是嘴也說不清了，這種事情雙方各執一詞，監管機構也會很頭疼，因為根本不知道該信誰的。

    所以監管機構要求基金銷售機構，在進行基金銷售的時候要進行雙錄，也就是錄音錄像。這樣一旦有什麼問題之後也可以作為證據。

    這個錄音錄像的工作是基金銷售人員的責任，也就是說按照監管機構的規定，一旦沒有錄音錄像，不管銷售宣傳的過程之中有沒有違法違規的事情發生，那麼都是基金銷售人員的責任。

    而這第四個被監管機構處罰的基金銷售人員，他正是因為沒有在銷售基金的時候進行錄音錄像，所以被監管機構進行了處罰。

    看到這個監管案例，林修然身上頓時冒起了冷汗，他去做的銷售路演應該就是算作基金銷售的一部分，但是沒有人跟他說要錄音錄像，這些材料他自己也沒有保留。

    那豈不是說自己現在就已經觸犯法律法規了？如果監管機構一旦來查，那麼自己豈不也是要被處罰了嗎？