第279章 小心為妙

　　【典型案例四】杜某接到自稱某網店“客服”的電話，稱其前幾日購買的染髮劑有質量問題，現需向杜某進行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導杜某下載一款App，通過該App打開手機屏幕共享功能並按照指示進行操作。隨後，杜某手機收到銀行卡被轉款2萬元的短信，才發現被騙。

　　冒充公檢法類詐騙

　　詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個人身份信息，隨後冒充機關工作人員，通過電話、某信、企鵝等與受害人取得聯繫，以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由進行威脅、恐嚇，要求配合調查並嚴格保密，並向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產凍結書”等虛假法律文書，以增加可信度。同時，要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯繫的條件下“配合”其工作，將資金轉移至“安全賬戶”，從而實施詐騙。

　　【典型案例五】楊某接到一個自稱某市公安局警察的電話，稱楊某名下一個銀行賬戶涉嫌非法洗錢，讓其到公安局處理。楊某稱去不了，對方讓其添加企鵝好友併發來一個顯示楊某照片的文件，裡面有涉嫌洗錢要被判刑等內容，楊某心生恐懼。隨後，對方以涉及警務秘密為由要求楊某到無人的房間配合調查，並稱楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢款轉到“安全賬戶”，待案件查清後將返還錢款，楊某遂向對方提供的銀行賬戶轉賬5萬元。後因對方要求刪除所有聊天記錄，楊某才發現被騙。

　　虛假徵信類詐騙

　　詐騙分子冒充銀行、銀保監會工作人員或網絡貸款平臺工作人員與受害人建立聯繫，謊稱受害人之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時註銷，需要註銷相關賬號；或謊稱受害人信用卡、某唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要消除相關記錄，否則會嚴重影響個人徵信。隨後，詐騙分子以消除不良徵信記錄、驗證流水等為由，誘導受害人在網絡貸款平臺或互聯網金融App進行貸款，並將錢款轉到其指定賬戶，從而實施詐騙。

　　【典型案例六】王某接到一名自稱處理高息貸款的工作人員電話，對方說王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個人徵信。經過一番交流，王某相信了對方的身份，並按指引先後3次向所謂的“認證對接賬戶”的3個不同賬號轉賬，共計25萬元，其中23萬元為王某從3個金融平臺借貸的款項。“你還用過哪些銀行卡和貸款App?”當對方一再問及該問題時，王某方才醒悟過來，意識到上當受騙。

　　虛假購物、服務類詐騙

　　詐騙分子在某信群、朋友圈、網購平臺或其他網站發佈“低價打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，或提供“論文代寫”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務的廣告，以吸引受害人關注。與受害人取得聯繫後，詐騙分子誘導其通過某信、企鵝或其他社交軟件添加好友進行商議，以私下交易可節約“手續費”或更方便等為由，要求私下轉賬。待受害人付款後，詐騙分子便以繳納“關稅”“定金”“交易稅”“手續費”等為由，誘騙受害人繼續轉賬匯款，事後將受害人拉黑。

　　【典型案例七】李某在網上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對方留下的聯繫方式添加為某信好友諮詢詳情。對方自稱為廠家直銷，可提供內部價，但需私下交易。商定好價格後，李某向其賬戶轉賬11000元。數日後，李某向對方諮詢物流配送信息時發現被拉黑，才發覺被騙。李某為找到騙子，在網上搜索私家偵探後，添加了一名自稱私家偵探的人為好友。對方稱可以通過手機定位為李某找人，但需先支付1萬元勞務費，李某向對方提供的賬號轉賬1萬元後發現再次被拉黑，先後兩次上當受騙。